CRS强势来袭,大量离岸账户被银行催销户!

2018-08-13
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今年以来,大量离岸账户被银行催销户,背后的强大因素就是CRS,下面是几个近期的例子。


上海的王先生十几年前就开始做外贸生意。一直以来使用招商银行,浦发银行来做交易。2017年2月,他的招行离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销账户。

深圳的冯先生做外贸SOHO四年,注册的香港离岸公司,国内平安银行离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,并说如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均USD 5W 存款,年均结算USD100W以上。冯先生不想把流动存款压到账户里,所以注销了用了4年的账户。


CRS强势来袭,大量离岸账户被银行催销户!

事实上,自去年下半年以来,类似上述案例已经不在少数,各大外贸论坛接连不断曝出离岸账户被大批量注销的消息,这也是CRS全球征税以来,国内大范围离岸账户人群第一次面临这样的危机。根据国内税务部门在2009年颁布的82号文,内地税务居民企业在海外的账户信息会上报回国内,2017年1月1日《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》正式实施,以香港为例,本地银行基本已经出台落实CRS的相关措施,自9个月以来,大陆四大OSA账户全面的销户,没有国内关联公司的基本上都逃不了被销户的命运。


移民行业对此感触颇多,作为国内移民置业的领导机构,侨置移民表示从8月份以来,侨置的移民顾问在面临客户的咨询时,单就crs的相关疑问就高达上千起。由此可见crs对于国内不少高净值人群而言,已经是一个不得不面对的话题。需要重视的是,一旦触碰到crs的相关规定,后果是非常严重的,“钱财外露”是必须要面对的,其次要承担巨额税收,对于涉及金额较大的,还将面临严重的刑事责任。


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对于如何应对crs,侨置移民的首席移民专家提醒,crs全球征税已经到来,进行资产的全球配置已经刻不容缓,目前市面上安全的应对举措,主要是通过持有一本能应对crs的护照,来合理的配置资产,达到规避crs的作用。全球目前能规避crs的护照主要有北美有圣基茨、欧洲的塞浦路斯等,至于护照具体如何选择及规避crs操作,建议根据自身及企业的情况,寻求专业意见,搭建系统化离岸架构,合理规避企业及个人税务风险。







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